Декларация 3-НДФЛ — это отчёт о доходах физлица: с продажи квартиры или машины, от сдачи жилья в аренду, из-за рубежа, по договорам подряда. Но её же заполняют и те, кто хочет вернуть налог: за покупку жилья, лечение, обучение, взносы на ИИС. В Нижнем Новгороде мы ведём такие декларации каждый день — и для директоров, продающих личное имущество, и для ИП, и для сотрудников, которые впервые оформляют вычет. Боль у всех одна: форма меняется, ФНС присылает требования, а ошибка в одном листе превращается в штраф и месяцы переписки.
Сроки жёсткие. Декларацию по доходам за 2024 год нужно сдать до 30 апреля 2025-го, а налог заплатить до 15 июля. Пропустили — штраф 5% от неуплаченной суммы за каждый месяц просрочки, минимум 1 000 ₽, максимум 30%. Плюс пени за каждый день. Декларации на вычет подают в течение всего года, но только за три последних года: то, что не заявили вовремя, сгорает. Камеральная проверка идёт до трёх месяцев, и всё это время инспектор вправе запрашивать пояснения. Мы снимаем эту нагрузку: считаем, заполняем, отправляем и отвечаем ФНС вместо вас.
Что входит в услугу «Заполнение декларации 3 НДФЛ»
Мы не просто «забиваем цифры в форму». Сначала смотрим на вашу ситуацию и говорим, что выгоднее: заявить вычет целиком, растянуть его на несколько лет или вообще не подавать декларацию, если обязанности нет. Дальше — полный цикл: от проверки документов до ответов на требования инспекции. Вот что входит в работу.
- Разбираем ситуацию и говорим прямо: обязаны вы отчитываться или подаёте декларацию только ради вычета.
- Проверяем документы: справки 2-НДФЛ, договоры купли-продажи, платёжки, выписки ЕГРН, чеки на лечение и обучение.
- Считаем налоговую базу и вычеты, проверяем право на имущественный, социальный и инвестиционный вычет.
- Заполняем декларацию в актуальной форме в программе ФНС и формируем корректный XML-файл для отправки.
- Отправляем отчёт по ТКС или через личный кабинет, прикладываем заявление на возврат и реквизиты счёта.
- Ведём вас до конца камеральной проверки: готовим пояснения и отвечаем на требования инспекции.
Позвоните 8 (800) 600 07 88 — рассчитаем стоимость за 15 минут. Оставить заявку
“За 12 лет практики я видела одну и ту же ошибку десятки раз: человек ставит в декларацию вычет больше, чем разрешает закон, получает отказ, а следом — требование и штраф. Мы считаем лимиты до подачи, поэтому наши декларации проходят проверку с первого раза.”
Почему выбирают «Бухсферу»
Заявку на декларацию обычно приносят в двух состояниях: «надо срочно, срок завтра» или «уже пришло требование из ФНС». Мы берём оба сценария. В «Бухсфере» декларации ведут бухгалтеры с опытом работы и в инспекции, и на аутсорсе — они знают, к чему цепляется камеральная проверка. Работаем по договору, называем цену до начала работы и не берём доплат за каждую справку.
Сдаём в срок
Держим календарь по каждому клиенту и напоминаем заранее. Простую декларацию готовим за 1 рабочий день, сложную — с продажей имущества и несколькими источниками дохода — за 3–5 дней.
Отвечаем перед ФНС
Работаем по доверенности: сами получаем требования, готовим пояснения и общаемся с инспектором. Вам не нужно ехать в налоговую и стоять в очереди.
Часто задаваемые вопросы
Собрали вопросы, которые чаще всего слышим на консультациях. Если вашего здесь нет — позвоните, разберём именно вашу ситуацию.
Декларацию подают, если в прошлом году вы продали квартиру, дом, машину или долю, сдавали жильё в аренду, получили доход из-за рубежа, выиграли в лотерею или приняли дорогой подарок не от близкого родственника. ИП на ОСНО тоже отчитываются по 3-НДФЛ. Если единственный доход — зарплата, а декларацию вы подаёте только ради вычета, обязанности отчитываться нет: это ваше право, а не обязанность.
Базовый набор: паспорт, ИНН, справки 2-НДФЛ со всех мест работы. Для вычета на квартиру — договор купли-продажи, выписка ЕГРН, платёжные документы, при ипотеке — кредитный договор и справка об уплаченных процентах. Для лечения и обучения — договор, лицензия клиники или вуза, чеки и справка об оплате. Для продажи — договор и документы, подтверждающие расходы на покупку. Скан-копий достаточно.
Простая декларация на вычет — от 1 500 ₽, с продажей имущества, несколькими источниками дохода или у ИП — от 3 500 ₽. Точную цену называем после просмотра документов, до начала работы. По срокам: 1 рабочий день на простую декларацию, 3–5 дней на сложную. Срочные варианты «сдать сегодня» тоже берём — позвоните по 8 (800) 600 07 88.
По доходам за 2024 год декларацию нужно подать до 30 апреля 2025 года, налог уплатить до 15 июля 2025-го. Если 30 апреля выпадает на выходной, срок сдвигается на следующий рабочий день. Декларации на возврат налога можно подавать в течение всего года — привязки к 30 апреля там нет. Вернуть налог разрешено за три предыдущих года: в 2025-м — за 2022, 2023 и 2024.
Да. Социальный вычет — до 150 000 ₽ расходов в год, это до 19 500 ₽ возврата. За обучение детей лимит отдельный: 110 000 ₽ на каждого ребёнка, то есть до 14 300 ₽. Лечение входит в общий лимит 150 000 ₽, а дорогостоящее (по перечню Правительства) принимается без ограничений. Вычет оформляют на себя, супруга и детей до 24 лет на очной форме обучения.
Имущественный вычет — 2 000 000 ₽ расходов, то есть до 260 000 ₽ возврата. Если жильё куплено в ипотеку, отдельно возвращают 13% с процентов: лимит 3 000 000 ₽, максимум 390 000 ₽. Вычет можно разнести на несколько лет, если уплаченного за год НДФЛ не хватает. Остаток переносится, пока лимит не будет выбран полностью.
Штраф по статье 119 НК РФ — 5% от неуплаченного налога за каждый месяц просрочки, минимум 1 000 ₽, максимум 30% от суммы. Плюс пени за каждый день — 1/300 ключевой ставки. Если налог не платили совсем, инспекция взыщет недоимку, а по крупным суммам материалы уходят в следственные органы. Отдельно штрафуют за непредставление декларации даже с нулевым налогом к уплате.
Да, но есть ограничение по сроку. Вернуть налог можно за три года, предшествующих подаче: в 2025 году — за 2022, 2023 и 2024. Если декларацию положено было сдать, а вы этого не сделали, подать её можно и позже, но штраф за просрочку инспекция посчитает. Мы часто «раскапываем» старые периоды и возвращаем клиентам суммы, о которых они уже забыли.
Да. Больше половины деклараций мы делаем удалённо: клиент присылает сканы в мессенджер или на почту, мы готовим файл, отправляем на согласование и подаём в ФНС. Приехать в офис в Нижнем Новгороде тоже можно — по записи. Результат в обоих случаях одинаковый: готовый XML-файл, отправленная декларация и подтверждение приёма из налоговой.
Не игнорировать: на ответ обычно дают от 5 до 10 рабочих дней в зависимости от типа требования. Мы разберём, что именно запрашивает инспектор, подготовим пояснения или уточнённую декларацию и отправим ответ по ТКС. Если ошибка была в расчёте, часто удаётся снизить штраф с учётом смягчающих обстоятельств. Чем раньше вы обратитесь, тем больше вариантов.
Для подачи декларации представителем — да, нужна нотариальная доверенность на представление интересов в налоговых органах. Если хотите подать сами через личный кабинет, мы готовим файл и подробную инструкцию, а вы загружаете его в два клика. Доверенность оформляется один раз и действует до трёх лет, так что на следующий год она у вас уже будет.
