Налоговое планирование — это не схемы и не «оптимизация» из 2010-х, а расчёт: сколько налогов бизнес платит законно и где он переплачивает. Мы работаем с ООО и ИП в Нижнем Новгороде: смотрим режим налогообложения, договоры, структуру сделок, зарплатные выплаты и считаем налоговую нагрузку в процентах от выручки. Обычно уже после первого разбора видно 2–4 точки, где деньги уходят просто потому, что так исторически сложилось: не тот режим, лишний НДС, неучтённые расходы, забытые льготы.
Правила меняются каждый год: упрощенцы с доходом выше 60 млн рублей платят НДС, лимиты по УСН и патенту пересматриваются, а ФНС всё плотнее связывает базы данных — от банковских счетов до маркировки и зарплатных отчётов. То, что спокойно работало три года назад, сегодня даёт требование, комиссию или выездную проверку. Бездействие тоже стоит денег: пока предприниматель тянет, он платит налоги по максимальной ставке и теряет право на льготы, которые нужно применять до конца года, а не задним числом.
Что входит в услугу «Налоговое планирование»
Услуга состоит из двух частей: сначала расчёт и письменный план, потом — помощь с внедрением. Ничего лишнего: только те решения, которые применимы к вашей системе налогообложения, видам деятельности и срокам. Если экономии нет — скажем прямо и не будем продавать работу ради работы.
- Разбираем структуру бизнеса: режимы налогообложения, виды деятельности, обороты, обособленные направления, договоры с контрагентами.
- Считаем фактическую налоговую нагрузку в рублях и в процентах от выручки — отдельно по каждому налогу и взносам.
- Сравниваем 3–5 вариантов: УСН «доходы», УСН «доходы минус расходы», ОСНО, патент, совмещение режимов — на ваших цифрах.
- Готовим письменный план на 12 месяцев: что менять, в какие сроки, какие документы оформить и кто за это отвечает.
- Проверяем договоры и первичку на риски: размытые формулировки, спорные расходы, вычеты по НДС, выплаты подрядчикам.
- Сопровождаем внедрение: учётная политика, приказы, ответы на требования ФНС, подготовка к комиссии по налоговой базе.
Обсудим вашу задачу сегодня? Консультация — 30 минут, бесплатно. Получить консультацию
“За 14 лет практики я редко видела бизнес, который платил налоги по минимуму, — обычно переплата 10–20% от суммы налогов. И почти всегда её можно убрать без схем и рисков: просто приведя в порядок режим, договоры и учёт.”
Почему выбирают «Бухсферу»
Налоговое планирование — редкая услуга, где обещания легко проверить: либо цифры сходятся, либо нет. Мы не пишем «снизим налоги до 1%» и не продаём схемы. Показываем расчёт, объясняем каждый пункт плана и остаёмся рядом, когда его нужно внедрить и защитить перед инспекцией.
Считаем на ваших цифрах
Никаких шаблонов и общих советов: расчёт идёт по вашим декларациям, оборотам и договорам. Вы видите, откуда взялась каждая цифра экономии и на чём она держится.
Ведём до результата
Помогаем внедрить: правим учётную политику и договоры, отвечаем на требования ФНС, идём с вами на комиссии. За 14 лет — больше 300 компаний и ИП в Нижнем Новгороде и области.
Часто задаваемые вопросы
Собрали вопросы, которые предприниматели задают нам чаще всего — на консультации и в переписке. Отвечаем без общих слов.
Налоговое планирование — это подбор законных способов платить меньше: выбор режима, распределение расходов, работа с договорами, льготы и вычеты. Это ровно то, что описано в НК РФ. Схемы с фиктивными сделками, «техническими» компаниями и зарплатой в конверте мы не делаем и клиентам не советуем: экономия там временная, а последствия — доначисления, штрафы и субсидиарная ответственность директора. Наша задача — чтобы бизнес платил столько, сколько требует закон, и ни рубля больше.
Зависит от масштаба. Для ИП на УСН с оборотом до 30 млн рублей расчёт занимает 2–3 рабочих дня и стоит от 15 000 ₽. Для ООО с НДС и несколькими направлениями — от 5 рабочих дней и от 40 000 ₽. В стоимость входит разбор ситуации, расчёты по вариантам, письменный план и встреча с обсуждением результатов. Внедрение — отдельный этап: его можно вести своими силами или передать нам на сопровождение.
Минимальный набор: учредительные документы, действующий режим налогообложения, обороты за последние 12 месяцев (выгрузка из 1С или декларации), список сотрудников или штатное расписание, образцы основных договоров с поставщиками и заказчиками. Если учёт ведём мы, собирать ничего не нужно — данные уже есть. Если учёт ведёт другой бухгалтер, запросим оборотно-сальдовые ведомости и карточки счетов: этого достаточно, чтобы увидеть картину.
Нет. Гарантировать проценты может только тот, кто не собирается отвечать за результат. Мы гарантируем другое: расчёт на ваших реальных цифрах, письменное обоснование каждого шага со ссылками на НК РФ и честный ответ, если экономии нет. Так тоже бывает — например, когда бизнес уже работает на оптимальном режиме. В этом случае вы получите подтверждение, что всё в порядке, и не будете искать проблемы там, где их нет.
Часть — только с начала года: смена режима налогообложения, учётная политика, переход на УСН — уведомление подаётся до 31 декабря или до 9 января. Другое можно менять хоть в этом месяце: договоры, структуру выплат, условия работы с контрагентами. Есть и то, что исправляют в прошлых периодах, но только при наличии документов и с расчётом рисков. Поэтому мы сначала смотрим, что реально применимо в вашей ситуации и на какие сроки рассчитывать.
Это как раз то, что показывает расчёт. Ориентировочно: при доле подтверждённых расходов выше 60–70% выгоднее «доходы минус расходы», при низкой доле и стабильной выручке — «доходы» 6%. Но решают детали: региональные пониженные ставки, льготы для отдельных видов деятельности, порог по НДС в 60 млн рублей, планы по росту. Иногда выгоднее остаться на ОСНО и работать с НДС, потому что этого требуют крупные заказчики. Бывает, что оптимально совместить УСН и патент.
Да, ИП и микробизнес — половина наших клиентов. Для ИП задача обычно проще: выбрать между УСН, патентом и НПД, разобраться с фиксированными взносами, правильно оформить выплаты подрядчикам и не потерять право на льготы. Минимальный пакет есть и для оборота до 10 млн рублей. Смысл тот же: 15 000–30 000 ₽, потраченные на расчёт, часто окупаются за первый же квартал.
Да, разберёмся. На ответ обычно даётся 5–10 рабочих дней, и в этот срок нужно уложиться: пояснения, документы, при необходимости — уточнённая декларация. Мы готовим ответ так, чтобы он закрыл вопрос, а не породил следующий. Если требование связано с НДС или камеральной проверкой, заранее считаем риски и говорим прямо, какие пункты безопаснее уточнить и доплатить, а где достаточно пояснений.
Письменно и через официальные каналы: требования, пояснения, уведомления. За клиента отвечаем только с его согласия и по доверенности. Если нужна комиссия по легализации налоговой базы или встреча в инспекции, наш бухгалтер идёт вместе с вами и готовит позицию заранее. За 14 лет мы провели больше сотни таких разборов и знаем, какие вопросы задаёт инспекция и что на них отвечать.
План как раз снижает этот риск: чем понятнее логика операций и подтверждённее расходы, тем меньше поводов для доначислений. Если проверка уже назначена, собираем документы, готовим пояснения, сопровождаем на допросах и готовим возражения на акт. Важно не переписывать первичку задним числом — это первое, что вскрывается, и превращает спорную ситуацию в проигрышную.
Оставьте заявку на сайте или позвоните по телефону 8 (800) 600 07 88. Мы зададим 5–7 вопросов по вашей ситуации, назовём стоимость и срок, предложим удобное время для встречи — онлайн или в офисе в Нижнем Новгороде. Первая консультация бесплатная, 30 минут. После неё у вас уже будет понимание, где вы переплачиваете, даже если работать с нами не начнёте.
